Dividend van ASN Duurzame Mixfondsen

Dividend is de winstuitkering van een onderneming aan haar aandeelhouders. Bedrijven kunnen dividend uitkeren. Ook de ASN Duurzame mixfondsen kunnen dividend uitkeren aan alle deelnemers in het beleggingsfonds.

Herbeleggen of sparen van uw dividend

Uw uitgekeerde dividend wordt automatisch herbelegd. Zo bouwt u optimaal vermogen op. Het herbeleggen van dividend zorgt ervoor dat u steeds meer participaties in een beleggingsfonds krijgt. Deze nieuwe participaties keren ook weer dividend uit. Hierdoor groeit het dividend en de onderliggende waarde harder.

U kunt er ook voor kiezen het uitgekeerde dividend te sparen op het gelddeel van uw beleggingsrekening. Of te besteden zoals u dat wilt. Dit wijzigt u eenvoudig via Mijn RegioBank bij ‘Beleggen’.

Dividendbelasting

Als belegger ontvangt u niet het hele bedrag aan dividend. Het beleggingsfonds houdt een percentage dividendbelasting in. Dit kunt u in de meeste gevallen verrekenen met de inkomstenbelasting. Alle informatie voor de belastingaangifte vindt u op het Financieel Jaaroverzicht Beleggen.

Vraag en antwoord over dividend

Wat is dividend?

Dividend is de winstuitkering van een onderneming of beleggingsfonds aan haar aandeelhouders. Het dividend is meestal de netto opbrengst van alle inkomsten die het fonds zelf heeft ontvangen. Deze opbrengsten verschillen per fonds. En kunnen bestaan uit dividend van ondernemingen en rente van obligaties of onderhandse leningen.

Wat is de invloed dividend op koers van het beleggingsfonds?

Door het jaar heen ontvangt het beleggingsfonds dividenden en rentes van beleggingen in het fonds. Eén keer per jaar keert het beleggingsfonds al deze opgespaarde dividenden en rentes uit aan de beleggers in het fonds. Het bedrag aan dividend gaat van de waarde van het fonds af. Een voorbeeld:

  • De waarde van een fonds is € 105

  • Het opgespaarde dividend is € 5

  • De dividend uitkering is dan € 5

  • De waarde van het fonds na de dividenduitkering is € 100

Stel dat een klant 1 aandeel heeft van € 105. Na de dividenduitkering heeft de klant een aandeel met een waarde van € 100 en een dividend met een waarde van € 5.

Wat gebeurt er als ik voor of na de dividenduitkering aandelen koop of verkoop?

Dit leggen we uit met een voorbeeld:

  • De waarde van een fonds voor dividenduitkering is € 105

  • De dividenduitkering is € 5

  • De waarde van het fonds na de dividenduitkering is € 100

Stel dat een klant voor de dividenduitkering 1 aandeel heeft van € 105. Na de dividenduitkering heeft de klant een aandeel met een waarde van € 100,- én dividend met een waarde van €5,-. Dus het maakt voor een klant niet uit of hij voor of na de dividenduitkering een aandeel koopt of verkoopt.

Loop ik rendement mis als ik geen dividend ontvang?

Het uitkeren van dividend heeft invloed op de koers van het fonds. Op de dag voor vaststellen van het dividend wordt bepaald welke beleggers het fonds in bezit hebben. Deze beleggers hebben recht op het dividend.

Bij de volgende opening noteert het fonds “ex dividend”. Meestal daalt de koers met de waarde van het dividend. Hierdoor maakt het voor het rendement van het fonds niet uit op welk moment u het fonds verkoopt of koopt.

We leggen dit met een fictief voorbeeld uit. Hierbij gaan we ervan uit dat:

  • De koers wijzigt alleen  door de dividenduitkering.

  • U ontvangt het dividend direct op uw rekening. In de praktijk ontvangt u het dividend  een paar beursdagen later.

Stel u bezit op 1 mei één participatie in fonds A, de koers van is € 100. Op 2 mei keert het fonds € 2,50 dividend uit. Het dividend in fonds A wordt herbelegd.

1 mei 2 mei 3 mei (na herbeleggen)
Bezit in fonds A 1 x € 100,00 = € 100 1 x € 97,50 = € 97,50 1,02564 x € 97,50 = € 100,00
Geldwaarde € 0 € 2,50 € 0
Totale waarde € 100 € 100 € 100

In de tabel ziet u dat de totale waarde gelijk blijft. Het aantal participaties in het fonds is toegenomen en de waarde van een participatie is afgenomen. Het maakt voor uw rendement niet uit of u het fonds verkoopt 1 mei, of koopt op 2 mei. Op 2 mei ontvangt u geen dividend van € 2,50. En betaalt voor 1 participatie € 2,50 minder.

Wat is het verschil tussen dividendrendement en rendement?

Het bedrag aan dividend dat de ASN Duurzame mixfondsen uitkeren verschil per fonds. Omdat ook de afgiftekoersen van de fondsen verschillen, wordt gekeken naar het dividendrendement. Dit is het uitgekeerde dividend, uitgedrukt in procenten van de koers van het aandeel. Voorbeeld: € 2,50 dividend bij een afgiftekoers van € 100 betekent een dividendrendement van 2,5%.

Het dividendrendement vormt samen met het koersrendement het totale rendement van een fonds. Hier [link naar https://www.regiobank.nl/beleggen/risico-en-rendement.html] ziet u de nettorendementen van de ASN Duurzame mixfondsen.

Waarin belegt het ASN Duurzaam Mixfonds?

Het ASN Duurzaam Mixfonds belegt meer dan de helft van de portefeuille in dezelfde obligaties als waarin het ASN Duurzaam Obligatiefonds belegt. De overige 45% belegt het in dezelfde aandelen als waarin het ASN Duurzaam Aandelenfonds belegt.

U kunt beleggen in de ASN Duurzame Mixfondsen Zeer Defensief, Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer Offensief. Elk fonds heeft een andere verhouding tussen aandelen, obligaties en microkrediet. Het dividend over 2019 wordt bepaald door de dividenden van deze beleggingscategorieën.

Meer informatie over het uitgekeerde dividend vindt u bij deze fondsen.